Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица?».

Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица

Затем на имя старшего судебного пристава нужно написать заявление о возврате денежных средств. В течение 10 дней данная сумма будет возвращена.

Но в большинстве случаев поход к судебным приставам и написание заявлений о снятии ареста не приносят желаемых результатов.

В подобных случаях конечно без помощи грамотного юриста вам не обойтись. Специалисты нашей компании помогут вам построить подробный план действий и в случае необходимости грамотно составить исковое заявление.

Также вы можете получить консультацию нашего специалиста и с его помощью решить вашу проблему в кратчайшие сроки.

Редактор: Игорь Решетов

Помогите пожалуйста взяла потребительский кредит первый раз. Платила 4 месяца исправно, а на 5 месяце приставы арестовали этот кредитный счет и списали ежемесячный платеж в счет долга.

Порядок действий судебного пристава достаточно стандартный и прописан в действующем законодательстве. В первую очередь арест налагается на счет в банках. Причем, средства одинаково списываются со счетов в рублях или в иностранной валюте.

Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица

В документе прописано что, держатель, подписав его, автоматически соглашается с тем, что Банк имеет право списывать с других счетов, на которых имеются остаточные средства, просроченную задолженность в размере второго обязательного платежа без дополнительного согласия держателя карты, если такое условие предусмотрено в условиях договора.Держатель дает полномочия банку производить конвертацию финансов имеющихся на его счетах в валюту по курсу, установленному банком на дату проведения операции в случае неисполнения клиентом финансовых обязательств перед ним.

Это означает, что действия банка по списаниям правомерны.

По номеру горячей линии вам её назовут: было ли это исполнением воли приставов или банк самостоятельно принял решение на основании имеющейся кредитной задолженности. Выяснив причину, начинаем разбираться далее.

Приставы заблокировали карту Сбербанка.

Право на арест счетов у них официальное, с января 2010 года. Поэтому отправляемся на приём. Приставы работают с населением всего 2 дня в неделю, поэтому заранее уточняйте дату и время приема (например, на сайте УФССП вашего региона).

Госслужащий должен ознакомить вас с документами, подтверждающими возбуждение делопроизводства и предоставить основание, на котором они заблокировали карту Сбербанка.

Но такая возможность есть не всегда. Вы также можете отправиться к кредитору, попросить его отозвать иск из суда, но для этого, скорее время, потребуется частичное погашение займа.

Каким образом судебные приставы разыскивают счета должников в банках

Что касается счетов, в том числе и расчетных, то их арестовывать никто не будет. Взыскание применяется непосредственно к доле учредителя.

Независимо от того, в его собственности 100% или меньше. Сам процесс работы общества никак не изменяется. Как минимум, до момента реализации и назначения нового собственника.

Какие банки не сотрудничают с судебными приставами

Даже если приставы не направляют в банк официальные запросы о наличие у гражданина действующих счетов, то сведения такого рода хранятся в налоговой инспекции.
В ФМС можно узнать обо всех финансово-кредитных учреждениях, которые работают с приставами.

Так, данное действие запрещено в отношении:

материнского капитала;
различных компенсационных выплат;
пособий (по инвалидности, на детей и др.);
сумм, выплачиваемых по потере кормильца или по возмещению вреда здоровью;
единовременной материальной помощи.

Кроме того, судебные приставы не вправе арестовывать кредитный счёт, он не предназначен для осуществления расчётов, принадлежит банку и используется для учёта ссудной задолженности. В том случае, когда взысканию были подвержены вышеперечисленные доходы, гражданину следует обратиться к судебным приставам с заявлением и документом, который подтверждает, что на данный счёт производятся указанные выплаты.

Существуют и другие способы подачи заявления: по средствам почты или через канцелярию.

Если вы подтвердите документально, что на арестованном счете действительно заработная плата за последний отчетный период — пристав снимет арест, вынеся соответствующее постановление.Для скорейшего снятия пристав может Вам выдать на руки данное постановление с поручением для передачи в банк.

Арест зарплатной карты приставами. как разблокировать?

Всем гражданам, которые не занимаются предпринимательской деятельностью открываются текущие счета.

Как повлияет наличие судебного иска на клиента:

Как это сделать – читайте статью .

Любая информация о вашем участи в исполнительных процессах будет известна вашему работодателю по запросу Службой Безопасности, что не очень приятно при трудоустройстве.

Если вы обратитесь в этот же Банк за кредитом, скорее всего вам откажут, или предложат займ с самой высокой процентной ставкой.

Будьте добры, поделитесь с друзьями:

Какие счета не могут арестовывать судебные приставы

Задачей каждого судебного пристава является своевременное исполнение постановлений суда.

Кроме как погасить долг. Могут ли они пойти на встречу и снять арест с этого счета?

Вопрос номер 79970 из Москва, Москва и Московская обл. Россия 27.03.2017 18:32

арест сбер.карты приставами по непонятным причинам, задолженностей не имею.Плачу всё вовремя.

Вопрос номер 34605 из Москва, Москва и Московская обл. Россия 01.11.2016 17:00

Здравствуйте. Пожалуйста, ответьте, как можно на социальные выплаты наложить арест судебными приставами за неуплату кредита

Что делать при аресте банковского счета судебными приставами?

В данной статье будут рассмотрены такие вопросы: что нужно делать, если на ваше состояние произвели арест судебные приставы, а именно машину, недвижимость или банковский счет.

Каким образом судебные приставы разыскивают счета должников в банках?

Капнула куда-то копеечка, ее заприметят.

Счета возможно арестовывать, а вдруг денег не достаточно, разрешается ожидать.
Либо, как говорят юристы, накапливать средства.

«наверное» я злостный не плательщик ))), но прочитав не поленившись, я четко понимаю что Виктория Логинова, немножечко живет не в России. Во-первых, приставы действительно имеют электронную программу по взаимосвязи со всеми гос. структурами, где числится любое имущество. (это особенно касается машин и арестов ).

Второе. Они отправляют через эту программу запросы (возможно с ЭЦП) в банки, чтобы действия были молниеносны, но как вы правильно написали, это «ни есть закон», но для приставов работает. Теперь самое интересное, вы указываете постоянно, на статьи, ссылки законов все здорово, боюсь что вы лично никого не защищали в плане бумаг по приставам + банкам и не сталкивались, я обычный гражданин, и пользуясь деньгами, знакомыми юристами и знакомыми в банках, не возможно было снять аресты наложенные Приставами.

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2 — сайт и социальные сети должника

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 3 — Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Способ 4 — запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа

С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны. Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса. Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах банковского расчетного счета являются общедоступной информацией. В данной статье я хочу затронуть более сложный аспект исполнительного производства, как розыск счетов должника при наличии исполнительного листа.

Как помочь приставу в розыске счетов должника?

Очень часто в своей практике мне приходится сталкиваться с ситуацией, когда после длительного судебного процесса, истцом получен на руки заветный исполнительный лист и кажется, что цель уже достигнута, но не тут то было. Почему? Потому что для того, чтобы что-то получить, нужно еще это что-то найти.

Уже много лет я веду статистику обращений граждан, чтобы выявить наиболее актуальную проблематику. За последние три года резко возросло количество обращений на стадии исполнительного производства. Это связано с тем, что розыск счетов должника при наличии исполнительного листа задача непосредственно судебного пристава-исполнителя, но без активного участия держателя долга, процесс может остановиться в самом начале.

Давайте детально разберем регламент работы судебного пристава-исполнителя, чтобы понимать, где именно мы можем проявить содействие и добиться желаемого результата.

При возбуждении исполнительного производства пристав обязан направить запросы всем операторам сотовой связи для установления контактов должника.
Помимо запросов сотовым операторам направляются запросы в 2-3 наиболее популярных банка и иные организации на усмотрение пристава исполнителя.
При установлении контактов, должник вызывается на прием в отделение.
Если должник игнорирует вызов судебного пристава, то оформляется постановление о приводе.
Независимо от того, состоялась беседа или нет, пристав-исполнитель обязан посетить место жительства и место регистрации должника.

На каком же этапе держатель исполнительного листа должен вмешаться и ускорить процесс взыскания? Конечно, на этапе отправления запросов. Для этого составляем список организаций:

Обязательно нужен запрос по месту работы должника, чтобы установить следующие данные: ИНН, СНИЛС и банк, через который осуществляются расчеты по заработной плате.
Далее запрос в ИФНС, особенно если должником является юридическое лицо. Данные ИФНС помогут установить все объекты налогообложения должника физического лица, а, следовательно, сделать вывод о его имущественном состоянии. Данные на юридическое лицо кроме объектов налогообложения содержат информацию о расчетных счетах организации.
Запрос в Пенсионный фонд. Если должник скрывает от нас место второй работы, то по информации Пенсионного фонда достаточно легко будет определить всех работодателей.
Запросы в максимально возможное число банковских и кредитных организаций. Приготовьтесь предложить свои услуги по доставке запросов по назначению. Для этого пристав-исполнитель должен оформить вам соответствующее поручение.

Все счета должника при наличии действующего исполнительного листа подлежат аресту. Исключение составляет перечень счетов, установленный законодательством.

Активные действия держателя исполнительного листа.

Банковские и кредитные организации должны в течение суток с момента получения постановления о наложении ареста, приостановить все операции по счетам должника. Если сумма на счете превышает сумму задолженности по исполнительному листу, то снятие ареста с излишка производится только по распоряжению пристава.

Для красивого завершения столь печальной темы хочу рассказать вам историю, как я искал счет должника по поручению одного известного ресторатора, назовем его М. Должник когда-то был его поставщиком, но существенное нарушение условий договора повлекло за собой громкий судебный процесс и выдачу М. исполнительного листа. Несколько месяцев приставы сообщали ему, что усердно ищут имущество и счета должника, но усилия пока не увенчались даже малейшим успехом. При этом М. было известно, что должник продолжает успешно вести дела и ни от кого не прячется. Что я сделал в первую очередь, когда подключился к процессу уже на стадии исполнительного производства? Зашел в интернет и установил ИНН должника, поскольку информация о юридических лицах является общедоступной. Далее на сайте ИФНС есть сервис позволяющий узнать, имеет ли данное юридическое лицо задолженность по налогам перед Российской Федерацией. В случае выставления требований по уплате налогов у юридического лица приостанавливаются операции по всем известным счетам, при этом высвечиваются все кредитные и банковские организации, в которых когда-либо был открыт счет должника. Вот и все. Конечно, потом последовали запросы от судебных приставов в указанные нами организации, но это уже совсем другое дело, чем палить из пушки по воробьям, когда запросы посылаются в наугад выбранные учреждения.

Поэтому еще раз хочу акцентировать ваше внимание именно на активных действиях самого держателя исполнительного листа, потому что прежде всего самое заинтересованное лицо – это вы сами.

Это видео поможет лучше понять процедуру.

Поделитесь своим мнением на тему «Как судебные приставы узнают о счетах в банке физического лица» в комментариях.