Как не платить приставам предпринимателю

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Как не платить приставам предпринимателю?».

Как происходит взыскание долгов с ИП — описание процедуры и требования

Востребование долгов не всегда приятная процедура как для занимателя, так и для заимодавца. Эта ситуация может произойти между друзьями, родственниками и знакомыми людьми, также иногда возникает необходимость получить обратно средства от индивидуальных предпринимателей и организаций.

Взыскание долга с ИП несколько отличается от процедуры между физическими лицами, а также от иска к целой компании. В этой статье рассмотрим особенности процедуры, а также некоторые приемы, которые помогут обезопасить себя от мошенничества со стороны займополучателя.

Что такое ИП?

Для того чтобы понять, в чем состоит особенность взыскания долга с ИП, необходимо разобраться в самом понятии. В судебном производстве иск может быть направлен как к физическим лицам, так и к юридическим. Физическое лицо — любой человек из нашего окружения, гражданин, имеющий свои права и обязанности. Юридическое лицо — организация, осуществляющая определенную деятельность на экономическом рынке. А к кому же можно отнести индивидуального предпринимателя?

Индивидуальный предприниматель также ведет экономическую деятельность, он зарегистрировал свою деятельность в контролирующих органах и получил право осуществлять коммерческие операции. При этом он все-таки относится к физическим лицам, так как свои решения он может принимать оперативно и самостоятельно, а по своим обязательствам отвечает всем своим имуществом в отличие от юридических лиц.

Взыскание долга с ИП — процесс, в котором вы контактируете с конкретным определенным человеком, а не с целой компанией и ее многочисленными представителями.

Как решить спор мирным путем?

Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.

Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.

После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.

Порядок действий при взыскании долга

Переговоры зашли в тупик, вам никто не отвечает на звонки, денег со стороны должника как не было, так и нет — что делать? Как взыскать долг с ИП?

В первую очередь, напишите письменную претензию с требованием возврата долга. Отправьте ее по адресу проживания предпринимателя, в рабочий офис, в любое место, где он ее может получить. Копию претензии храните у себя, письмо отправляйте с уведомлением о доставке, чтобы точно знать, что ответчик его получил.

Если для предпринимателя важна репутация в области СМИ, направьте жалобу и туда. Многие предприниматели не очень рады утечке информации подобного рода к потенциальным клиентам.

В некоторых ситуациях есть возможность привлечь на свою сторону более крупных партнеров по бизнесу. Если работа должника зависит от какой-то компании, имеет смысл обратиться с информационным письмом к ее руководству.

Если предпринятые меры действия не возымели, обращайтесь в арбитражный суд. С помощью него можно взыскать сумму долга, неустойку, компенсацию убытков и расходов на оплату пошлин и услуг юриста.

Необходимо правильно составить исковое заявление о взыскании долга ИП, а также приложить все доказательства, имеющие отношение к делу. Также необходимо приложить свои письма с требованием возврата денежных средств, которые отправлялись ответчику.

Возбуждение банкротства ИП

Положительный исход судебного заседания не всегда означает возврат средств. Дело в том, что судебные приставы зачастую ссылаются на занятость, взыскание долга с ИП по исполнительному листу приходится осуществлять истцу самостоятельно.

Если задолженность не погашается в течение трех месяцев, кредитор имеет право подать новое исковое заявление. Только в этом случае подается уже иск о банкротстве ИП. Выгодно это действие только в том случае, если у должника имеется ценное имущество, в результате продажи которого будут возвращены долги по обязательствам.

Заявление подается в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Если получен положительный ответ по иску, ответчик распродает все свои активы и имущество, кроме единственной квартиры и некоторых недорогих предметов домашнего обихода.

Процедура банкротства предполагает наличие нескольких кредиторов. После завершения процедуры физическое лицо становится «чистым» перед законом и по своим обязательствам, даже если всего его имущества не хватило на погашение долгов. После этого предъявить требования по возврату задолженности нельзя.

Взыскание долга с ИП, прекратившего деятельность

Рынок — структура изменчивая. Открываются новые организации, другие не могут продолжать деятельность и закрываются. Бывает так, что индивидуальный предприниматель свернул экономическую активность, оформил надлежащим образом документы и ушел работать куда-нибудь на завод. А что делать, если он был должником? Что станет с его долгом?

Взыскание долга с бывшего ИП ничем не отличается от стандартной процедуры. Все его долги и кредиты никуда не делись, он по-прежнему обязан их выплачивать. Это значит, что вам необходимо писать письмо с требованием вернуть долг и, если это не принесло результата, в дальнейшем идти в суд по месту прописки ответчика.

О чем необходимо знать?

Как происходит взыскание долгов с ИП, даже с тех, кто уже прекратил экономическую деятельность, было рассмотрено в предыдущих пунктах. Что делать, если предприниматель не просто закрыл деятельность, но и начал процедуру банкротства? Кредитор должен успеть войти в специальный список лиц, которому задолжал предприниматель. Называется он реестром. Если до окончания процедуры банкротства никаких мер со стороны кредитора не предпринималось, в дальнейшем долг он забрать не сможет.

Чего нужно опасаться?

Даже в обычном каждодневном окружении мошенники попадаются чуть ли не на каждом углу. В сфере экономики это еще более частое явление: фирмы-однодневки, фальшивые благотворительные фонды, незаконное предпринимательство и другое.

Начиная хозяйственную деятельность в роли индивидуального предпринимателя, многие люди заранее распродают или переписывают на друзей и родственников свое имущество.

Перед тем, как предоставить кому-то займ, убедитесь, что ему есть чем расплатиться в случае необходимости. Если после вынесения судебного решения о возмещении долга у ответчика не будет личного имущества, официального заработка или активов, продажа которых может удовлетворить обязательства, то и ваши средства будет просто не из чего возвращать по закону.

Как бороться с мошенничеством?

Если ваш должник объявил о начале процедуры банкротства, при этом в процессе деятельности его имущество было распродано по сомнительной стоимости или организациям, вызывающим подозрения в законности деятельности, можно попробовать оспорить сделки и признать их недействительными.

Оспариваются сделки между родственниками и сомнительными организациями, если они были проведены за 3 месяца до начала процедуры банкротства. В этом случае переданное имущество конфискуется и распределяется между кредиторами, входящими в реестр.

Если предпринимателем-должником были причинены значительные убытки своим кредиторам, проведены махинации с выводом активов и другая незаконная деятельность, его можно привлечь к ответственности по статьям 195, 196, 197 Уголовного Кодекса РФ.

Как взыскать долги с ИП. Даже с «закрытого»

о том, как правильно поступать с недобросовестными предпринимателями, не выходя за рамки закона;
о важных нюансах взыскания долга с ИП;
о том, как взыскать долг с закрытого ИП.

ИП – это гражданин или юридическое лицо? Кто ответит по долгам?

И если по долгам юридического лица руководство и собственники не отвечают (за исключением случаев субсидиарной ответственности), то ИП повезло меньше.

Индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо. то есть, не только активами бизнеса, но и всем своим личным имуществом.

Кредиторам это на руку. Если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание обращается на частную собственность и личные счета должника. За исключением единственной квартиры, недорогих предметов быта и другого имущества, полный перечень которого содержится в ст. 446 ГК РФ.

Мирное решение долговых проблем

Претензионное воздействие бывает весьма эффективным. Одно дело, когда кредитор молча ждет долг, другое, когда показывает, что настроен серьезно.

Многие предприниматели добровольно погашают задолженность в рамках досудебного взыскания: после грамотного проведенных переговоров или сразу после получения письменной претензии.

Как воздействовать на конкретного должника: «кнутом» или «пряником», зависит от индивидуального «портрета» предпринимателя.

Портрет первый: «Порядочный, но невезучий предприниматель»

Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.

Портрет второй: «Прижимистый предприниматель»

Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.

Портрет третий: «Влиятельный предприниматель»

Воздействовать на такого предпринимателя и стимулировать его к возврату долга следует его же методами. Нужно привлечь независимого профессионального переговорщика или медиатора, на которого не распространяется «ареал влияния».

Если есть возможность, – стоит наладить контакт с одним из авторитетных для должника лиц и действовать через него.

Портрет четвертый: «Избегающий» (потенциальный мошенник)

Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.

Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».

Если ИП так и не перечислил денежные средства после переговоров, психологического давления и получения претензии, нужно обращаться в суд.

Суд и исполнительное производство

основной долг;
неустойку;
компенсацию убытков;
компенсацию расходов на услуги юриста.

Обращаясь в арбитражный суд, следует правильно составить исковое заявление о взыскании задолженности и обязательно заявить о необходимости принять обеспечительные меры.

Важно: победа в суде не гарантирует возврат денег, и ввиду загруженности судебных приставов, заниматься исполнением решения суда часто приходится самостоятельно.

Возбуждаем банкротство ИП

Если предприниматель признаётся банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами в рамках имеющихся активов бизнеса, всем личным имуществам, а также денежными средствами, полученными в результате сбора и реализации конкурсной массы.

Банкротство ИП выгодно для кредитора только тогда, когда у должника есть ценные активы и личное имущество. либо в том случае, если достаточную сумму можно получить в результате оспаривания подозрительных сделок

Следует также учитывать, что предприниматель должен быть должен не только одному кредитору, и в процедуру банкротства войдут и другие желающие получить свои деньги. После банкротства с ИП «взятки гладки»: он становится юридически чистым гражданином, и предъявить долговые претензии к нему после завершения процедуры не получится.

Поэтому к банкротству нужно подходить крайне осторожно, стоит воспользоваться профессиональной юридической поддержкой.

Оспариваем сделки

Привлекаем ИП к ответственности

Кто управляет банкротством ИП?

Если ИП «закрылось». Взыскание долга с ИП прекратившего деятельность

Если же ИП инициировал собственное банкротство, кредитор должен успеть войти в реестр. Иначе вероятность возврата долга будет близка нулю.

Как действовать индивидуальному предпринимателю, которому нечем платить по кредитам?

У меня вопрос: были взяты кредиты на ИП, работал сам на себя. Кредиты обслуживались, платились вовремя, потом случился коллапс – денег не стало, платить нечем. Бизнес – «сдох».

Можете подать в банк заявление о реструктуризации кредита.

ИП отвечает всем своим имуществом, но если его нет, то что получит банк?

Да, ИП отвечает своим имуществом.

«Статья 24 ГК РФ. Имущественная ответственность гражданина

Гражданин отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание.

Перечень имущества граждан, на которое не может быть обращено взыскание, устанавливается гражданским процессуальным законодательством.»

1) Как доказать, что вам не принадлежат вещи: телевизор, холодильник, компьютер, если на них не сохранились документы правообладателя, и должен ли я это доказывать? Такие предметы приставы вправе изъять?

Не на все имущество могут наложить взыскание. В некоторых случаях доказывать ничего не надо (личные вещи — очевидно). Также не могут взыскать единственное жилое помещение. А также:

«Статья 446 ГПК РФ. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание по исполнительным документам [Гражданский процессуальный кодекс РФ] [Статья 446]

1. Взыскание по исполнительным документам не может быть обращено на следующее имущество, принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности:

жилое помещение (его части), если для гражданина-должника и членов его семьи, совместно проживающих в принадлежащем помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением, за исключением указанного в настоящем абзаце имущества, если оно является предметом ипотеки и на него в соответствии с законодательством об ипотеке может быть обращено взыскание;

земельные участки, на которых расположены объекты, указанные в абзаце втором настоящей части, за исключением указанного в настоящем абзаце имущества, если оно является предметом ипотеки и на него в соответствии с законодательством об ипотеке может быть обращено взыскание;

предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи индивидуального пользования (одежда, обувь и другие), за исключением драгоценностей и других предметов роскоши;

имущество, необходимое для профессиональных занятий гражданина-должника, за исключением предметов, стоимость которых превышает сто установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда;

используемые для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, племенной, молочный и рабочий скот, олени, кролики, птица, пчелы, корма, необходимые для их содержания до выгона на пастбища (выезда на пасеку), а также хозяйственные строения и сооружения, необходимые для их содержания;

семена, необходимые для очередного посева;

продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении;

топливо, необходимое семье гражданина-должника для приготовления своей ежедневной пищи и отопления в течение отопительного сезона своего жилого помещения;

средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его инвалидностью имущество;

призы, государственные награды, почетные и памятные знаки, которыми награжден гражданин-должник».

2) Правильно ли в этом случае (когда с должника получить нечего) самому настаивать на суде, чтобы остановились штрафы, пени, или ждать процедуры запуска банкротства от банков?

Вы имеете право не ждать, а сами подать в арбитражный суд заявление о банкротстве.

Основание — Закон о несостоятельности (банкротстве):

«Статья 215. Заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом [Закон «О банкротстве»] [Глава X] [Статья 215]

1. Заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом может быть подано должником — индивидуальным предпринимателем, кредитором, требование которого связано с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности, уполномоченными органами.»

Долги суд списывать не вправе до тех пор, пока не будет соответствующего заключения от судебных приставов, что брать с должника нечего.

Признание долгов безнадежными возможно лишь при наличии одного из обстоятельств, указанных в ст. 266 НК РФ.

«2. Безнадежными долгами (долгами, нереальными ко взысканию) признаются те долги перед налогоплательщиком, по которым истек установленный срок исковой давности, а также те долги, по которым в соответствии с гражданским законодательством обязательство прекращено вследствие невозможности его исполнения, на основании акта государственного органа или ликвидации организации.

Безнадежными долгами (долгами, нереальными ко взысканию) также признаются долги, невозможность взыскания которых подтверждена постановлением судебного пристава-исполнителя об окончании исполнительного производства, вынесенным в порядке, установленном Федеральным законом от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», в случае возврата взыскателю исполнительного документа по следующим основаниям:

невозможно установить место нахождения должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях;

у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.»

Это заявление банк передаёт в суд и происходит закрытие дела, по сути, списание, я правильно понимаю?

После признания задолженности безнадежной Банк может списать ее на основании статьи 266 НК РФ. После того как задолженность признана безнадежной (нереальной ко взысканию), она подлежит списанию на основании данных проведенной инвентаризации, письменного обоснования и приказа (распоряжения) руководителя Банка.

Это видео поможет лучше понять процедуру.

Поделитесь своим мнением на тему «Как не платить приставам предпринимателю» в комментариях.