Есть ли я в стоп листе у приставов

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Есть ли я в стоп листе у приставов?».

Форум Винского

Система поиска дешевых билетов

Бронирование отелей, вилл, апартаментов

Аренда квартир, апартаментов, домов у собственников

Аренда автомобиля в России и за границей

Страхование для туристов

Реклама на форуме Винского

Сайт Винского

Список форумов‹Авиабилеты, Аренда авто, Мили, Паспорта, Страховки, Деньги‹Паспортный отдел. Загранпаспорт. Визы для иностранцев
Изменить размер шрифта
Smartfeed

Блоги •
Правила •
Инструкции
• FAQ
• Галерея
• Регистрация
• Вход

Судебный пристав и ограничение на выезд

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 7

Судебный пристав и ограничение на выезд

Mila_Milova » 27 май 2010, 20:38

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

Зеленка » 27 май 2010, 20:45

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

prostovasya » 27 май 2010, 20:52

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

Mila_Milova » 27 май 2010, 20:55

В какую канцелярию? ССП? Ну так это же в другом городе. (( Я же живу и работаю в Москве. Ехать туда ради 5-минутного визита в ССП? Кстати, все левые тетки меня дружно отсылают к «моему» инспектору. Кстати, любопытно. Зимой у меня был один инспектор (мужчина), теперь другой (женщина). Причем она утверждает, что мы с ней уже общались. Я же ее фамилию впервые слышу. В общем, мутно как-то. Как быть-то?

Добавлено спустя 2 минуты 23 секунды:

В принципе, я так и хочу сделать. Но как тогда объяснить немцам (еду в Германию), почему я через Киев еду в Берлин, являясь россиянкой, а?

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

Тюлень`ин » 27 май 2010, 22:07

ТурЫзм. транзит, билеты через Украину дешевле..мало-ли какие дела в Киеве. родственники, праздник.

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

Mila_Milova » 27 май 2010, 22:48

ТурЫзм. транзит, билеты через Украину дешевле..мало-ли какие дела в Киеве. родственники, праздник.

Ну хорошо, пусть так. А что тогда писать в анкете в немецком консульстве в графе «Первый пункт въезда в Шенген»? И как на это посмотрят немцы? Я раньше писала (если ехала жд) Франкфурт-на-Одере. А что теперь писать? Шепетовка?

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

Тюлень`ин » 27 май 2010, 23:15

А чем отличается этот въезд на поезде от предыдущего ? Пунктом перехода, цветом вагона ?

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

milamilova » 28 май 2010, 00:45

А чем отличается этот въезд на поезде от предыдущего ? Пунктом перехода, цветом вагона ?

Кстати, если через Киев ехать, то какой первый пункт въезда в Шенген? Не подскажете? Что писать-то в анкете это немецкой?

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

prostovasya » 28 май 2010, 00:50

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

nata0301 » 05 мар 2013, 13:13

Добрый день всем!

У нас такая ситуация против меня возбудили исполнительное производство и ограничили выезд за границу -исполнительное производство длится уже более 6 месяцев — истец подал опредмеченные запросы, по запросам ничего не удалось судебному приставу взыскать, соответственно не можем понять если истец уже подал все запросы и судебные пристав по нескольку раз написал что не может ничего взыскать то есть ли какие сроки и шанс закрыть исполнительное производство по закону

Очень нужны хорошие юристы по исполнительному производству для консультации и помощи в решении ситуации

Если у кого есть хорошие юристы пожалуйста дайте контакты.

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

АлеОп » 12 мар 2013, 16:31

Re: Судебный пристав и ограничение на выезд

DOLCEVITA_2000 » 31 авг 2013, 04:24

Доброй ночи друзья! Я создал эту тему в апреле, когда у меня сорвалась турпоездка в Таиланд и пропали деньги. Вот теперь близится заветное число, когда истекает 6-ти месячный запрет на выезд из РФ. Я умею ждать и я жду этого числа. Даже дни специально ежедневно вычеркиваю из календаря.

У меня вопрос вполне конкретный, думаю, что те, кто был в моей ситуации, легко и точно смогут на него ответить. Прошу ответить только тех, у кого был реальный практический опыт, или ездили конкретные знакомые или близкие родственники. Вопрос такой:

Если у меня запрет истекает 11 октября, могу ли я выехать 12 октября, оо есть воспользоваться небольшим окошком, примерно неделя, пока не успели вынести следующее постановление, или это будет зависеть от «человеческого фактора» на границе? Насколько я понимаю, и как это написано у меня в постановлении на запрет выезда:

пункт 3 «Истечение-6-ти месячного срока с момента вынесения постановления о временном ограничении на выезд из РФ означает отмену установленного настоящим постановлением ограничения на выезд из РФ. Дополнительного уведомления об отмене ограничения в данном случае не требуется».

Взять это постановление с собой или погранцам по фигу будет, если не выпустят, скажем на след. день после истечения?

Почему возник такой вопрос? Да потому, что одни тут пишут, что надо к приставам идти, чтобы они что-то сняли, а другие пишут, что якобы из базы ФСБ и погранцов автоматически удаляются данные на запрет выезда по истечении 6-ти месяцев. Но ведь база тоже наверное обновляется не на след. день, а, скажем, раз в неделю примерно или как? ТО есть, если я поеду на след. день после истечения срока запрета на выезд, то база может не успеть обновиться? А ждать больше недели тоже опасно, так как приставы могут успеть вынести новый запрет на след. 6 месяцев.

Очень жду Ваших ответов! Заранее благодарен!

Что такое стоп лист в банке и как из него выбраться?

Как и в остальных сферах, а банках выявляются нарушители и подозрительные лица. К ним пока штрафов никаких не применяется, но в черные списки и стоп-листы эти клиенты попадают. Стать участником стоп-листа могут как частные лица, так и организации. Для них будет закрыт доступ к основным продуктам банка и даже к обслуживанию. Если данные попадут в единую базу БКИ, то и остальные банки не станут иметь дело с таким клиентом.

Работой над стоп-листом в банке занимается служба безопасности и служба финансового мониторинга. В апреле 2018 года все банки получат от ЦБ список клиентов (более 230 тысяч), которые проводили сомнительные операции. Хотя список и будет носить информационный характер, вряд ли кто из банков посмеет не выполнять предписания ЦБ и возьмет на обслуживание клиента из этого списка.

Что такое стоп-лист?

Это списки клиентов, которые совершили какое-либо нарушение в процессе обслуживания или проведения операций. Занесение в список происходит не сразу. Сначала банк пытается разобраться в ситуации самостоятельно. Если клиент не идет на контакт (не отвечает на запросы, не предоставляет верные документы или документы, подтверждающие источники происхождения своих денег), то его заносят в стоп-лист. Клиенту это не озвучивается. Понять, что тебя занесли в черный список или стоп-лист просто.

Банк откажет в обслуживании, попросит закрыть счет/карту или просто откажет в новом продукте, например, в новой карте или открытии расчетного счета. Законодательство также обязывает банки сообщать в Росфинмониторинг в случаях отказа в обслуживании клиентов по своей инициативе с обоснованием. Данная информация обрабатывается мониторингом и передается в ЦБ, который составляет списки стоп-листов и передает их остальным банкам.

Появление стоп-листов продиктовано требованием Базельского комитета «знай своего клиента», а также ФЗ №115 «О противодействии легализации…». За прошлый год банки отказали в проведении операций на сумму более 300 млрд. руб. 150 тысячам юридических лицам и 200 тысячам физлицам. Из них в стоп-лист были внесены 230 тысяч клиентов.

Зачем банкам нужен стоп-лист?

Прежде всего, он нужен, чтобы исключить случаи мошенничества клиентов, а также для соответствия требованиям законодательства. Желающих пользоваться банковскими возможностями и услугами достаточно много. Некоторые клиенты ведут сомнительный бизнес, занимаются легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным способом, пытаются обойти налоги и проч. Чтобы не привлекать на себя острый взор главного регулятора, банки постепенно начинают проводить «зачистки» в клиентском составе.

Как клиенты попадают в стоп-листы?

Попасть в стоп-лист не так сложно, как из него потом выйти. На текущий момент выйти практически невозможно. По словам властей, механизм исключения из стоп-листа ЦБ пока еще не разработан, поэтому попадание ставит «черную метку» на деловом статусе клиента.

Попасть в стоп-лист можно в следующих случаях:

Предоставление в банк подделанных или ложных личных документов.
Предоставление подложной финансовой документации. Это могут быть «липовые» справки о доходах, юридическая документация, учредительные документы.
Проведение по счетам многочисленных операций по зачислению и списанию денег в больших объемах. Обязательному контролю, согласно ФЗ №115, подлежат суммы свыше 600 т.р. Эта норма пока не касается вкладов физлиц. Если частное лицо открыло депозит с опциями пополнения и снятия и периодически пополняет наличными и снимает наличными оттуда деньги, то у банка к этому претензий не будет. А вот если на счет клиента поступают деньги безналично с разных счетов (текущих или расчетных), а затем переводятся дальше на другие третьих лиц или снимаются наличными в банкомате или кассах в день поступления, то это уже начинает вызывать сомнения у банка о легальности использования его счетов. Например, клиент открывает себе дорогую платиновую карту с большим лимитом на снятие денег. На нее поступает с определенной периодичностью, например, по 100 т.р. раз в сутки. Поступившие деньги снимаются в банкомате в этот же день. Ожидаемо, что на карту будет наложена блокировка до выяснения источников поступления денег.
Отказ от предоставления документов, показывающих происхождение денег. Например, если ИП занимается торговлей, и через его расчетный счет постоянно проходят суммы, то он может подтвердить их происхождение договорами с поставщиками/контрагентами, счетами-фактурами и проч. Здесь уже будет наглядно видно, что клиент ведет активный бизнес. Если же суммы поступают, но клиент не может предоставить каких-либо документов или предоставляет подложные договорам с несуществующими контрагентами и проч., то вероятность занесения в стоп-лист составляет 100%.
Злостные неплательщики по кредитам с открытыми долгами. Такие клиенты попадают в стоп-листы и пересылаются в БКИ. Другие банки видят такую информацию и отказывают в кредитовании или выпуске карт.

Как выбраться из стоп-листа?

Некоторые клиенты и не подозревают, что их занесли в стоп-лист. Только постоянные отказы в обслуживании, кредитовании и проч. заставят задуматься о том, не внес ли банк в свой стоп-лист. Получить прямой ответ в банке вряд ли получится. А если клиент обслуживался во многих банках, то найти, кто и когда внес в свой черный список, практически нереально.

Как было сказано выше, ЦБ до апреля этого года даст банкам свой стоп-лист с предписанием не обслуживать клиентов из этого списка. На текущий момент не разработан механизм выхода из этого списка. Единственный выход обслуживаться, находясь в этом списке, это смена юридического лица с условием, что данные о собственниках бизнеса сюда не были внесены. Для физлиц все намного сложнее. Банк вносит всю личную информацию и исправить ее нереально.

Исключить себя из стоп-листа ЦБ пока возможно только на основании судебного решения. Однако, подобных судебных практик было мало. После исключения из стоп-листа к клиенту будет применяться повышенное внимание к проводимым операциям, а проверка документов будет проводиться с особой педантичностью.

Выйти из стоп-листа банка можно, если не откладывать эту ситуацию в дальний ящик. При первых запросах или претензиях стоит идти на диалог и предоставлять все требуемые документы. Если есть сложности в предоставлении документов (например, коммерческая тайна), то стоит в письменном виде обосновать это.

Если банк требует закрытия расчетного счета, то нужно попросить письменное обоснование и попробовать договориться мирным способом. Если это не помогает, то можно обращаться в суд. Стоит отметить, что судебные тяжбы банки не любят. Если их в это втянуть, то можно выиграть дело, но вновь получить отказ в последующем обслуживании.

Таким образом, за любую деятельность, которую банк посчитает сомнительной, можно попасть в стоп-лист. По факту это закроет доступ к продуктам банка. Если не подтвердить легальность своих операций или бизнеса, то стоп-лист банка передается в ЦБ, а там уже остальные банки будут ориентироваться на него. Решать конфликтным путем подобные ситуации не стоит. Лучше найти обоюдовыгодный компромисс и оставить дружественные отношения с банком.

Как посмотреть стоп лист банков и выйти от туда?

Одной из мер по борьбе с недобросовестными заемщиками является составление специальных списков с их именами. Это так называемый стоп лист банков посмотреть который не так-то просто. Хотя, если вы попали туда, то вы сами все поймете. Ведь вам будут жестко ограничивать кредитные полномочия или вообще отказывать в любом кредитовании. Правда, из данного положения всегда можно выйти, если соблюдать определённые условия.

Что такое стоп-лист банков?

Заявка на кредит наличными на нашем сайте Заполнить

Это электронная база с личными данными тех лиц, которые:

Предоставляли о себе неверную информацию;
Долго не выплачивали кредит;
Имели много просрочек;
Имели конфликт с банком.

Как правило, у каждого банка свой собственный перечень с недобросовестными гражданами. Но есть и общие базы, где кредитные фирмы делятся подобной информацией.

В отличие от прямых черных списков, такой лист более гибкий. В нем могут содержаться имена тех, кому лучше не выдавать большие займы или тех, кого лучше как можно тщательнее проверять. Поэтому не всегда здесь речь идёт о полном ограничении кредитования. Скорее, это санкционной список с разной долей ограничений.

Как посмотреть стоп лист своего банка?

Если ваш банк перестал вас кредитовать, то скорее всего вы и так в его стоп-листе. Но для того, чтобы узнать это точно, вы можете спросить у кредитного специалиста напрямую. Можно также посмотреть меню интернет банкинга. Вдруг эта информация не является секретной?

Если вам не отвечают, то необходимо направить официальный запрос в банк. Как это сделать подробно может быть написано на сайте самого банка. Примерный план подачи таких запросов есть в Гражданском кодексе. В Законе о защите прав потребителя.

Хорошо, если в вашем банке работают знакомые люди. Они вполне могут посмотреть по корпоративной базе, не являетесь ли вы нежелательным должником.

Как посмотреть стоп лист онлайн?

Чтобы точно понять, находитесь ли вы в стоп листе банков для физических или юридических лиц, вам стоит:

Подать запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ). Вы можете раз в год запросить эту информацию бесплатно. Также у вас есть возможность взять информацию у посредников вроде Mycreditinfo.ru . Так вы узнаете, где и какая информация о вашем прошлом хранится вообще;
Обратится в Бюро кредитных историй (БКИ), где точно есть ваши данные. Сделать это можно например через Equiafx . Один раз в год запрос бесплатный;
Загляните в Федеральную Службу Судебных Приставов (ФССП) вашего региона. Нет ли на вас каких-либо дел по исполнению судебных исков. И были ли такие дела вообще;
Зайдите на сайт банка, где можно пройти скоринг тест по версии FICO Score . Низкий показатель данного расчета говорит, что что-то не так.

Можно попробовать обратится к различным посредникам, которые проведут эти и другие манипуляции за вас. Но выбирайте только компетентных специалистов, которые точно не возьмут с вас лишние деньги.

Истины нет и не будет!

Давайте сразу отметим, что точно взять стоп лист банков, посмотреть там свою личность и все узнать невозможно. Дело в том, что все банки используют информацию из многих источников.

Кроме того у них есть личные стоп-листики, где они собирают людей по известным только им самим критериям.

Поэтому не стоит тратить лишние силы. Если вам отказывают во многих местах безосновательно, то, скорее всего, самое страшное уже случилось.

Добиться чего-то через суд или скандал не получится. Необходимо подумать о том, как вообще исправить ситуацию, став снова хорошим заемщиком.

Как выйти из стоп-листа?

Для того чтобы исправить серьезное положение стоит выполнить нехитрые манипуляции:

Выплатите все долги, которые есть, если к вам имеют претензии;
Создайте нормальный официальный доход;
Поучаствуйте в программе исправления кредитной истории от Сбербанка, Совкомбанка или иного банка;
Начните обслуживаться у выбранного банка. Станьте его зарплатным клиентом. Это может повысить доверие к вам;
Возьмите небольшой кредит или кредитную карту. Верните все вовремя. Так вы перекроете свои просрочки.

Главное в такой ситуации — это, чтобы у вас не было незакрытых споров. Если у вас есть давние проблемы с одним банком, то он будет подливать масла в огонь и добавлять вас в любые всевозможные списки.

Второе, это наличие дохода, залога, поручителей. Иногда, кредитную организацию можно банально купить, предложив выгоду.

И третье — это время. Чем больше времени проходит, тем менее актуальным становится список должников. Поэтому можно переждать пару лет с большим кредитом. И ваше прошлое немного подчистится.

Меры предосторожности

Чтобы не оказаться в таком положении необходимо соблюдать простые меры. Не берите много кредитов. Часто люди оформляют займ на погашение займов и все это путается. Тогда проблем не избежать.

Избегайте спонтанных кредитных покупок. Иногда мы берем в долг, в рассрочку то, что нам не нужно. Отсюда возникают лишние долги с просрочками.

Старайтесь не конфликтовать с банками. Не спорьте, если не правы. Иначе, вас молча добавят в стоп лист и этим все кончится.

И вообще, будьте порядочным человеком, который не зависит от кредитной иглы. Тогда вас никто не сможет притеснять в этом направлении.

В качестве бонуса, вы можете прямо сейчас:

Это видео поможет лучше понять процедуру.

Поделитесь своим мнением на тему «Есть ли я в стоп листе у приставов» в комментариях.