Могут ли приставы заблокировать брокерский счет

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Могут ли приставы заблокировать брокерский счет?».

При возбуждении уголовного дела на физическое лицо, могут ли арестовать брокерский счет?

Было возбуждено дело в ОБЭП иПК , на директора несколько юр лиц ,в рамках этого дела был заблокирован р/с на предприятии фигуранте, директор на допрос не явился и уехал из страны, вопрос в том могут ли правоохранительные органы заблокировать , брокерские счета, личный счет в банке и р/с в банке на юридическое лицо , которое не являеться фигурантом в данном деле.

Ответы юристов (2)

Личный счет руководителя заблокировать могут. Что касается юридического лица, то поскольку возбудили уголовное дело по экономической статье, то решение о блокировки счета должно быть оформлено постановлением следователя. На месте представителя юридического лица, я бы взял копию данного постановления и обжаловал в вышестоящий орган или в суд. С другой стороны, если директор совершал преступления посредством счета юридического лица, то такое постановление вряд ли отменят. Нужна более полная информация по делу.

Добрый вечер ,Роман. А брокерский счет тоже могут закрыть?

Не закрыть, а скорее заблокировать (арестовать) в том случае, если данный счет использовался для совершения преступления, например. Если нет, то обжалуйте.

Правовой журнал «Legal Insight»

In Press Releases by Legal Insight 05.07.2013 0 Comments

Денежные средства на брокерских счетах являются имуществом клиентов, а не брокеров. При отзыве лицензии или банкротстве брокера денежные средства подлежат внеочередному возврату клиенту.

Клиенты, размещающие деньги на брокерских счетах, имеют судебные гарантии первоочередного возврата своих денег при отзыве лицензии и банкротстве брокера. При этом больше не имеет значения, является ли брокер кредитной организацией.

Ранее чаще всего суды воспринимали деньги клиентов на брокерских счетах не как имущество клиента, а как имущество брокера. В случае отзыва лицензии у брокера такой подход приводил к отказам в требовании о первоочередном возврате денежных средств клиентов.

Если же брокером являлась кредитная организация, которая наряду с лицензией профессионального участника лишалась и банковской лицензии, суды применяли закон о банкротстве кредитных организаций. Деньги клиента признавались имуществом банка-банкрота, а сам кредитор попадал лишь в третью очередь реестра кредиторов банка.

И при таком подходе клиент почти всегда терял деньги, ранее переданные брокеру (банку) в управление. Юристам Sameta в интересах своего клиента удалось доказать, что такой подход не соответствует смыслу закона.

Согласно позиции юристов Sameta отказ во внеочередном возврате денег клиента с брокерских счетов банка – банкрота означает различную степень защиты клиентов в зависимости от того, является ли участник рынка ценных бумаг кредитной организацией или нет. Такой отказ не основан на законе. Суды трех инстанций при рассмотрении дела № А40-74090/12-160-197 Б признали обоснованность нашей позиции.

Юристам Sameta удалось доказать, что денежные средства на брокерском счете не являются имуществом брокера и подлежат внеочередному возврату клиенту. Суды трех инстанций также подтвердили позицию Sameta, указав, что нормы закона о банкротстве кредитных учреждений не содержат исключений, которые бы позволяли отказывать во внеочередном возврате денежных средств, находящихся на брокерских счетах банка — банкрота.

Резюме

По мнению юристов Sameta, есть серьезные предпосылки того, что доводы и доказательства, использованные по делу № А40-74090/12-160-197 Б, будут восприняты судебной практикой и в дальнейшем. Это поможет сформировать благоприятную для клиентов профессиональных участников рынка ценных бумаг (включая банки) практику.

В этой связи клиентам, передавшим деньги по договорам на брокерское обслуживание, при отзыве лицензий или банкротстве брокеров следует предъявлять требования о внеочередном возврате денежных средств, а не требования о включении в реестр кредиторов.

Следует исходить из того, что обязанность по внеочередному возврату распространяется и на случаи банкротства кредитных организаций, привлекающих деньги по договору на брокерское обслуживание. Отказ во внеочередном возврате может быть успешно обжалован в судебном порядке.

Материал подготовлен юристами фирмы Sameta

Счет заблокирован банком: три способа решить проблему. И почему банки готовы «похохотать в суде»

Почему банки не стесняются блокировать счета компаниям, даже когда оснований для этого нет? И главное, какие действия помогут решить ситуацию? Кира Гин, управляющий партнер юридической фирмы «Гин и партнеры» разобралась в ситуации и рассказывает, что делать.

Реальные истории блокировки

Ответ моего знакомого, что закон он не нарушал и деньги снимал на свои личные нужды — банк не удовлетворил. Отчитываться о своих личных расходах — мой знакомый не стал (хотя мог бы и, скорее всего, банк был бы удовлетворен). Предприниматель посчитал предъявляемые банком требования необоснованными и завышенными (тут он прав).

Его сообщение банку, что он обратится в суд — сотрудников госбанка не охладило, потому что «они готовы прийти в суд и похохотать». Вот такое отношение сегодня у банков с госучастием к малому и среднему бизнесу.

Эта история имеет продолжение. На следующий день моему знакомому позвонил его приятель, руководитель этого самого госбанка в Екатеринбурге, где он обслуживается. Сообщил, что блокировка счетов сегодня массовое явление и в сложившейся ситуации их приятельские отношения не помогут. В качестве решения он предложил по-тихому перейти в другой банк. Предупредил, что на тех, кто жалуется в ЦБ и качает права в суде — тоже нашли управу: предпринимателей просто вносят в «чёрные списки» ЦБ, чтобы потом им было затруднительно работать легально и уж тем более открывать счета в банке.

У другого нашего клиента банк заблокировал счет, и попросил подтвердить характер сделок, происхождение денег и реальность бизнеса. Мы помогли ему собрать документы, которые характеризуют его как законопослушного бизнесмена с реальным бизнесом. Теперь ждем рассмотрения собранных документов Сбербанком. В лучшем случае его счет разблокируют, в худшем — клиенту придется перейти в другой банк или обратиться в суд на действия банка.

Реальность такова: банковский беспредел в России набирает обороты. Готов ли ваш бизнес и Вы к таким перспективам? Это уже никакие ни страшилки, а бизнес-реальность, в которой мы с вами живём.

Что делать со всем этим? Можно ли добиться разблокировки предпринимательского счета?

Три способа, как решить проблему

Первый способ: просто закрыть один счет и вывести средства на другой счет в другой банк. Этот вариант, скорее всего, полностью устроит банк, так как он видит в вас нежелательного клиента, нарушающего закон № 115-ФЗ, чужие проблемы — никому в банке не нужны, особенно в сложные времена лишения лицензий.

Помимо неприятностей от самого факта блокировки вашего счета, банки (но не все) ещё добавляют негатива. Они начали пользоваться уязвимым положением клиента (это не законно, таких полномочий Росфинмониторинг банку не давал, но и прямого запрета на такого сорта трюки нет). Самая типичная ситуация: банк заблокировал счет (выполняя указания Росфинмониторинга) и любезно сообщает налогоплательщику, что может перевести его деньги на другой счет в другой банк за определенную мзду (таким образом, вводят заградительный тариф) — просят за эту услугу от 7 до 15 процентов от той суммы, которая присутствует на счете у клиента банка. На такие незаконные действия банка вы можете подать жалобу руководству финансовой организации и попытаться расстаться без отступных комиссионных. Кроме того, суды признают, что введение банком таких заградительных тарифов незаконно, так как по сути это не комиссия, а штраф и попытка нажиться на 115-фз вместо того, что следить за его соблюдением.

О необычном способе решить проблему, вчера рассказывал «Клерк». Компании заблокировали интернет-банк. В итоге стало невозможно получить назад свои деньги в сумме 1 млн. рублей. Перечислить их на другой счет нельзя, так как в открытии счета другие банки отказывают. Но обслуживающий банк предлагает выход: номинально подарить ему деньги и зачислить деньги компании в доход кредитной организации.

Третий способ. Он прямо предусмотрен действующим законом № 115-ФЗ:
1) Собрать и представить документы, которые попросит банк. Эти документы должны быть такими, чтобы снять с вас подозрения, доказать вашу благонадежность и платежные операции не должны быть никоим образом отнесены к подозрительным в соответствии с п.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

2) Если банк ваши документы принял, но, не желая разбираться в ситуации (наши клиенты предоставили документы в банк в 2 часа ночи, но уже в 10 утра банк снова отказал им в разблокировки счета), счет не разблокировал — обращайтесь в Арбитражный суд, требуйте признать незаконными действия банка и обязать его совершить нужные вам операции. В соответствии со ст. 65 АПК РФ, именно банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении тех или иных операций по поручению клиента.
Судебная практика такова: если ваши операции явно криминал, то вам откажут (но и то не всегда — смотрите примеры ниже).

Если ваши операции легальны, вы представили в банк подтверждающие документы, а банк все равно ведет себя странно и свою позицию не меняет, то суд встанет на вашу сторону. Тогда с банка можно будет взыскать все убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами и судебные расходы (ст. 15, 395 и 856 ГК РФ).

Подробно о том, как вести защиту своей позиции в суде, автор расскажет в следующем материале. Следите за разделом «Статьи директору».

Это видео поможет лучше понять процедуру.

Поделитесь своим мнением на тему «Могут ли приставы заблокировать брокерский счет» в комментариях.